Nettikasinoiden talousosasto on vastuussa rahanpesun ehkäisystä.


Lisenssi vaikuttaa siihen, mihin maahan kasino on virallisesti lisensoitu ja mitä lainsäädäntöä sekä säädöksiä sen on noudatettava. Lisensoijat valvovat kasinoiden reiluutta, rahanpesun ehkäisyyn liittyvää toimintaa sekä vastuullisen pelaamisen toimintaa. EU-/ETA-alueen lisenssit ovat lisäksi suomalaisille verovapaita.


Kasinon asiakkaana sääntely koskettaa sinua esimerkiksi silloin, kun kasino pyytää sinulta varmennusdokumentit henkilöllisyydestäsi, rahojesi alkuperästä ja asuinpaikastasi. Näin varmistetaan, että käytät omia, laillisella tavalla hankittuja rahojasi ja että et pelaa niin sanotulle mustalle listalle joutuneesta maasta, josta käsin pelaaminen on kielletty. Myös se sääntö, että sinun tulee suorittaa talletukset ja kotiutukset aina ensisijaisesti samalla maksutavalla (ja esim. samaa pankkitiliä käyttäen), kuuluu rahanpesun torjuntaan.

Ehkä yksinkertaisin rahanpesu jonka tiedän. Suomesta (tai mistä vaan) pelataan tai pelautetaan rikollista rahaa Maltalla sijaitsevaan nettikasinoon, pelaajilla/pelauttajilla on omistuksia ko. kasinossa tai sitten on sovittu pelattavien summien rojalteista. Nettikasino ostaa olematonta konsultointia tai työtä Virossa sijaitsevalta konsultointi/rekrytointi firmalta, tämä firma on tietenkin samaa "konsernia" pelaajien ja kasinon kanssa. Toki molemmilla, kasinolla ja rekryfirmalla on oikeaa ja olemassa olevaakin toimintaa. Niin ja niitä pelejä voi tietenkin säätää ja isommissa pöydissä on kasinon pelaajia mukana.

Rahanpesu Kasinolla Tili Suljettu

Jos kasino antaisi rahanpesuilmoituksen joka kerta, kun joku vaihtaa käteistä merkeiksi, olisi tästä seurauksena lähinnä perkeleesti papereita ja hyvin vähän, eli ei ollenkaan, kiinnijääneitä rahanpesijöitä. Rahan peseminen kasinolla ei yksinkertaisesti ole mahdollista, koska pelimerkeistä ei saa kuittia lunastaessaan merkkejä.

EGBA:n tänä keväänä antamat uudet ohjeistukset saattavat tiukentaa jonkin verran edellä kuvatun tyyppisiä pelaajiin kohdistuvia toimia. Varmennusdokumentit saatetaan esimerkiksi ryhtyä pyytämään nykyistä varhaisemmassa vaiheessa. Nyrkkisääntönä on toistaiseksi ollut, että ne on toimitettava kasinolle viimeistään silloin, kun talletuksissa/kotiutuksissa ylittyy 2 000 euron raja. Kasinoilla on kuitenkin aina oikeus pyytää varmennusdokumentteja jo aiemminkin, jos se katsotaan tarpeelliseksi. Niiden pikainen lähettäminen kasinolle on oman etusi mukaista, ja rahanpesun lisäksi samalla estetään myös identiteettivarkauksiin perustuvaa pelaamista.

Jos viranomaiset eivät valvoisi nettikasinoita niin tarkasti, niitä voitaisiin helposti käyttää rahanpesuun. Rikollisjärjestöt voisivat perustaa nettikasinoita kulisseiksi todellisille liiketoimilleen. Tavalliset pelaajat puolestaan voisivat pelitiliensä avulla peittää rikollisin keinoin tai pimeästä työstä saatujen rahojen alkuperän.

Rekisterin henkilötietojen käsittelyn käyttötarkoituksia ovat rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen, paljastaminen ja selvittäminen sekä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen ja sen rikoksen, jolla rahanpesun tai terrorismin rahoittamisen kohteena oleva omaisuus tai rikoshyöty on saatu, tutkintaan saattaminen. Veikkauksella on näitä tarkoituksia varten muun muassa velvollisuus tuntea asiakkaansa sekä asiakkaisiin liittyvät selonotto- ja ilmoitusvelvollisuudet. Lisäksi henkilötietoja käsitellään yhtiötä velvoittavien pakotetarkastusten ja -toimien toteuttamiseksi.


TOP5 mobiilikasinot ilman tilin avausta, Rahanpesu Kasino

Kaikki luotettavat lisensoijat asettavatkin nettikasinoille myös vaatimuksia liittyen. Yksi tärkeimmistä on pelaajan mahdollisuus asettaa talletusrajoja tai tappiorajoja. Nämä rajat määrittelevät, paljonko pelaamiseen voi kasinolla käyttää tietyllä ajanjaksolla.

Miten välttää ongelmia nostettaessa rahaa nettikasinolta

Rahanpesun vastaiset toimet koskettavat myös ihan tavallisia pelaajia. Jossain vaiheessa joudut todistamaan henkilöllisyytesi, ja myös kysely varojesi alkuperästä voi osua juuri sinun kohdallesi. Kannattaa siis lukea tämä artikkeli, jotta tiedät, mistä MGA-kasinoiden AML-prosessissa on kyse.

Poliitikoille voi tarjoilla, asiakkaille ei

Jos rikolliset saisivat päättää, nettikasinoilla pelaaminen olisi täysin anonyymia. Pelitilin saisi avata millä tahansa nimellä, eikä kukaan valvoisi, minne pelaajan nostamat rahat päätyvät. Silloin rahanpesu olisi hyvin helppoa.

Rahan häviäminen ja rahanpesu ovat aivan eri asioita

Maltan kasinoilla pelaajan on käytettävä voittojen kotiuttamiseen pääsääntöisesti samaa maksutapaa kuin tallettamiseen. Jos tätä sääntöä ei olisi, pelitilejä voitaisiin helposti käyttää rahanpesuun ja veronkiertoon.

ja rahapelaamisesta ammatti: Tässä 5 vaihtoehtoa

Niin vanhat kuin ovat lisenssiensä nojalla velvoitettuja lukuisiin rahanpesun ja muun rikollisuuden vastaisiin toimenpiteisiin. Tämä velvoite on painava laatua, joten kaikilla isoilla kasino- ja vedonlyöntioperaattoreilla on omat rahanpesun torjuntaan erikoistuneet osastonsa. Koko henkilökunta kasinoiden asiakaspalvelun työntekijöitä myöten on saanut koulutuksen, jonka perusteella viitteet rahanpesuun liittyvistä aktiviteeteista pelipuolella pystytään tunnistamaan tehokkaasti.

Se on pessyt rahojaan nettikasinoiden kautta vuosia

Jos kasinolla on syytä epäillä, että pelaaja käyttää pelitiliään rahanpesuun, sen on välittömästi ryhdyttävä toimenpiteisiin asian selvittämiseksi.